Snap Projections lance Recommandations financières automatisées, un moteur d’optimisation stratégique destiné aux conseillers financiers canadiens

Cette nouvelle fonctionnalité évalue simultanément des décisions financières interdépendantes, remplaçant ainsi l’analyse manuelle par essais et erreurs d’un simple clic

TORONTO--(BUSINESS WIRE)--Les conseillers financiers canadiens savent depuis longtemps qu’il existe de meilleurs résultats pour leurs clients. Les trouver efficacement, en revanche, est une autre histoire. Snap Projections, une plateforme logicielle de planification financière conçue pour les conseillers, les planificateurs et les gestionnaires de placements canadiens, a lancé sa dernière fonctionnalité, les recommandations financières automatisées, conçue pour identifier et appliquer des stratégies d’optimisation en temps réel.

Jusqu’à présent, déterminer la combinaison optimale entre l’âge de début des prestations du Régime de pensions du Canada (RPC) ou du Régime de rentes du Québec (RRQ), le moment de la retraite pour la Pension de la vieillesse (PSV), la stratégie de cotisation au CELI, l’objectif de revenu imposable et l’ordre de retrait ou de cotisation des actifs impliquait d’exécuter manuellement des scénarios, une variable à la fois. Pour les conseillers gérant un portefeuille complet de clients, ce processus s’inscrit rarement dans le temps imparti à un entretien avec un client.

« Les conseillers savent déjà qu’il existe des opportunités d’améliorer les résultats financiers de leurs clients », a déclaré Kambiz Vatan-Abadi, président de Snap Projections. « Le défi consistait à identifier ces opportunités rapidement et de manière cohérente. La fonctionnalité “Recommandations financières automatisées” gère l’analyse automatiquement afin que les conseillers puissent consacrer l’entretien à discuter de stratégie, plutôt qu’à exécuter des calculs. »

Cette fonctionnalité évalue les décisions financières interdépendantes conjointement dans une analyse unique afin d’identifier des stratégies financières optimisées. Les stratégies recommandées peuvent être appliquées aux projections d’un client d’un simple clic. Elle réduit systématiquement les impôts prévisionnels à vie, crée de l’espace pour augmenter les dépenses à la retraite et améliore les résultats du patrimoine prévus dans un large éventail de scénarios. Elle fournit des résultats en quelques minutes, voire en quelques secondes dans certains cas, selon la complexité du plan.

Snap Projections a conçu cette fonctionnalité dans une optique de mise en œuvre pratique. Les recommandations sont conçues pour être exploitables, transparentes et durables au fil du temps : il s’agit de stratégies pouvant être mises en œuvre et expliquées dans les plans réels des clients. M. Vatan-Abadi a indiqué que les conseillers réclamaient régulièrement un logiciel capable d’identifier de meilleurs résultats sans nécessiter de changements de mode de vie ni d’instructions complexes, année par année, que les clients ne pourraient pas raisonnablement respecter.

« Identifier la stratégie optimale n’est que la première étape », a-t-il déclaré. « Le prochain défi réside dans la mise en œuvre. Nous nous sommes concentrés sur des recommandations que les conseillers peuvent communiquer clairement et que les clients peuvent mettre en pratique, ce qui augmente les chances que les prestations prévues se concrétisent finalement. »

La fonctionnalité Recommandations financières automatisées est désormais disponible pour tous les abonnés de Snap Projections. Les conseillers, planificateurs financiers et gestionnaires d’investissement canadiens peuvent découvrir cette fonctionnalité grâce à un essai gratuit de 14 jours sur https://snapprojections.com/fr/.

À propos de Snap Projections

Snap Projections est une plateforme logicielle canadienne de planification financière destinée aux conseillers financiers, aux planificateurs financiers et aux gestionnaires de placements. La plateforme propose des outils de planification complets et transparents – notamment en matière de planification fiscale, de modélisation d’assurance et de projections de retraite – soutenus par un service client de premier plan. Tous les abonnements incluent un essai gratuit de 14 jours.